หาเงิน

เพื่อกำจัดรายได้ที่ผิดกฎหมาย ผู้ฟอกอาจใช้กลไกทางการเงินหรือที่ไม่ใช่ทางการเงิน นั่นคือสถาบันที่ (รู้หรือไม่ก็ตาม) มีส่วนร่วมในกระบวนการฟอก วิธีที่ใช้บ่อยที่สุดคือการทำงานผ่านสถาบันการธนาคารโดยส่วนใหญ่อยู่ในขั้นตอนแรกของการฟอกเงิน นอกจากธนาคารแล้ว ยังมีการใช้ภาคส่วนอื่นๆ โดยเฉพาะตัวกลางทางการ หาเงิน เนื่องจากผลประโยชน์ที่สูงกว่าจากเงินลงทุน การเช่าซื้อ (กระบวนการอนุญาตให้ใช้หรือครอบครองทรัพย์สินในช่วงเวลาที่กำหนดเพื่อแลกกับค่าเช่าที่กำหนด) และแฟคเตอริง (หลักปฏิบัติ การรับลูกหนี้เป็นหลักประกันเงินกู้ยืมระยะสั้น) สถาบันการเงินอื่นๆ เช่น บริษัทโอนเงินผ่านธนาคารและสำนักงานแลกเปลี่ยนเงินตรา มักจะถูกใช้เพื่อฟอกกำไรที่ได้มาโดยมิชอบ สุดท้าย ผู้ฟอกเงินใช้ตลาดทองคำ คาสิโน และบ่อนการพนัน เครื่องมือที่ใช้ในการดำเนินการฟอกเงินก็แตกต่างกันไปเช่นกัน นอกจากเงินสดแล้ว ตราสารที่ใช้บ่อยที่สุดคือ หุ้น กรมธรรม์ประกันชีวิต เลตเตอร์ออฟเครดิต เช็คธนาคารทุกชนิด การโอนเงินผ่านธนาคาร และโลหะมีค่า

โพสต์โดย : Xenon เมื่อ 28 มี.ค. 2566 11:50:49 น. อ่าน 177 ตอบ 0